Kreditverwaltungseinstellungen

Kreditverwaltungsworkflows

Gehen Sie zu Credit and Collection > Setup > Credit Management Workflows , um die Arbeitsabläufe zu definieren, die Kreditlimit-Anpassungen verwalten.

  • Erstellen Sie einen Workflow, der eine Reihe von Kreditlimitanpassungen durch eine einzige Genehmigung genehmigt.
  • Fügen Sie auf Linienebene einen Workflow hinzu, damit Kreditlimitanpassungen einzeln genehmigt werden können.
  • Erstelle einen Release-Workflow, der Holds automatisch an einen Workflow-Prozess weiterleitet.

Sperrungsregeln

Bewertung Zahlungskonditionen

Setzen Sie einen Verkaufsauftrag auf Eis, wenn die Zahlungsbedingungen der Bestellung nicht mit den Standardzahlungsbedingungen des Kunden übereinstimmen. Manchmal weichen die Zahlungsbedingungen jedoch voneinander ab, sind jedoch so ähnlich, dass Sie die Bestellung nicht sperren möchten. Sie können Zahlungsbedingungen so anordnen, dass einige von ihnen den gleichen Rang haben, während andere einen höheren oder niedrigeren Rang haben.

Wenn die Ranglisten für Zahlungsbedingungen aktiv sind und die Zahlungsbedingungen der Bestellung einen höheren Rang als die Standardzahlungsbedingungen für den Kunden haben, wird der Verkaufsauftrag auf Eis gelegt.

Um die Rangfolge der Zahlungsbedingungen einzurichten, gehen Sie zu Kredit- und Inkasso-Einrichtung > Kreditmanagement > Einrichtung > Rang Zahlungsbedingungen.

Bewertung Ausgleichsrabatte

Setzen Sie einen Verkaufsauftrag auf Eis, wenn der Barabschlag auf die Bestellung nicht mit dem Standardabschlag für den Kunden übereinstimmt. Manchmal weichen die Skonten jedoch voneinander ab, sind jedoch so ähnlich, dass Sie die Bestellung nicht sperren möchten. Sie können die Skonten so einstufen, dass einige den gleichen Rang haben, während andere einen höheren oder niedrigeren Rang haben.

Wenn die Ranglisten für Abwicklungsrabatte aktiv sind und der Barabschlag auf der Bestellung einen höheren Rang als der Standardabschlag für den Kunden hat, wird der Verkaufsauftrag auf Eis gelegt.

Um die Rangordnung der Zahlungsbedingungen einzurichten, gehen Sie zu Kredit- und Inkasso-Einrichtung >> Kreditmanagement-Einrichtung > Rang-Abrechnungsrabatte.

Ursachen

Das Kreditmanagement verwendet verschiedene Arten von Gründen:

  • Reservierungsgründe erklären, warum ein Verkaufsauftrag auf Eis gelegt wird.
  • Die Gründe für die Freigabe erklären, warum eine Anordnung aus der Reservierung aufgehoben wird.
  • Statusgründe erklären, warum ein Kontostatus einem Kunden zugewiesen wird.

Legen Sie Gründe auf der Seite "Gründe für das Kreditmanagement" ein (Kredit- und Inkassoeinrichtung > Kreditverwaltungseinrichtung > Kreditmanagement-Gründe >Gründen).

  1. Wählen Sie im Feld Grundtyp den Grund aus: Sperren, Freigeben oder Status.
  2. Geben Sie im Feld Grund einen Namen für die Grund ein.
  3. Geben Sie im Feld Beschreibung eine Beschreibung für den Ursachencode ein.

Kreditverwaltungsgruppen

Nutzen Sie Kreditmanagementgruppen, um Kunden oder Kundengruppen zu identifizieren, die dieselben Eigenschaften im Kreditmanagement besitzen. Nutzen Sie beispielsweise Kreditmanagementgruppen, um die Blockier- und Ausschlussregeln für das Kreditmanagement für Kunden festzulegen.

Erstellen Sie Kreditmanagement-Gruppen auf der Seite Kreditmanagement-Gruppen (Kredit- und Inkasso-Einrichtung > , Kreditverwaltung > einrichten > , Kreditmanagement-Gruppen).

  1. Wählen Sie Neu, um eine Position zu erstellen.
  2. Geben Sie eine ID für die Gruppe ein. Die ID kann bis zu 10 Zeichen lang sein.
  3. Geben Sie im Feld Beschreibung einen Namen für die Gruppe ein. Der Name kann bis zu 60 Zeichen lang sein.

Weisen Sie die Kreditverwaltungsgruppe einem Kunden im FastTab Kredit und Inkasso auf der Seite Alle Kunden zu (Forderungen > Alle > Kunden).

Kontostatus

Erstellen Sie Kontostatus, um die Kreditwürdigkeit eines Kundenkontos zu identifizieren. Definieren Sie einen Status und seine Auswirkungen auf die Rechnungs- und Auslieferungsprozesse in der Warteschleife. Verwenden Sie Kontostatus, um Sperrregeln für einen Kunden zu bestimmen.

Erstellen Sie Kontostatus-Adressen auf der Kontostatus-Seite (Kredit- und Inkasso-Einrichtung >> Kreditverwaltung Kontostatus-Einrichtung>).

  1. Fügen Sie einen Kontostatus hinzu und geben Sie eine Beschreibung für die Bonität eines Debitors ein. Verwenden Sie zum Beispiel Normal um anzuzeigen, dass ein Debitor in gutem Zustand ist und offene Aufträge einer standardmäßigen Kreditmanagementverarbeitung unterliegen.
  2. Wählen Sie in den Feldern Fakturierung und Lieferung gesperrt die Art der Sperrung aus, die für Debitoren mit diesem Kontostatus erfolgen soll. Sie können die gesamte Verarbeitung, nur die Rechnungsverarbeitung oder keine Verarbeitung zurückhalten, wenn die Kreditlimitregeln angewendet werden.

Bewertungsgruppen

Richten Sie Bewertungsgruppen ein, um Risikofaktoren und die zu deren Messung verwendeten Kriterien zu definieren. Wenn Sie Kundeninformationen auf eine Bewertungsgruppe anwenden, berechnet das System für jeden Risikofaktor eine Punktzahl und ordnet den Kunden in eine Risikogruppe ein. Nutzen Sie die Risikogruppe, um die Kreditwürdigkeit festzustellen und automatische Kreditlimits zu berechnen.

Sie können Bewertungsgruppen auf der Seite Bewertungsgruppen erstellen. Wechseln Sie zu Kredit und Inkasso > Einrichtung > Kreditverwaltungseinstellungen > Risiko > Bewertungsgruppen.

  1. Erstellen sie eine Bewertungsgruppe und geben Sie ihr einen beschreibenden Namen.

  2. Geben Sie eine Beschreibung ein, um die Bewertungsgruppe näher zu beschreiben.

  3. Wählen Sie einen Gruppentyp aus. Wählen Sie aus acht vordefinierten Typen oder wählen Sie benutzerdefiniert, um einen Gruppentyp zu definieren, der besser zu Ihrer Organisation passt.

  4. Wählen Sie einen Bewertungstyp aus, um zu definieren, wie die Bewertungsgruppe die Risikobewertung berechnet. Die folgenden Optionen sind verfügbar:

    • Bereich – Verwenden Sie diese Option, um einen Wertebereich zu definieren, den das System zur Berechnung eines Scores verwendet.
    • Benutzerdefiniert – Verwenden Sie diese Option, um manuell eine Liste von Werten zu definieren, die das System für die Punktzahl verwendet.

  5. Wenn du den Bereich als Wertungstyp auswählst, füge Zeilen hinzu, um den Wertebereich und die entsprechenden Werte zu definieren.

    1. Geben Sie im Vom Wert den niedrigsten Wert im Bereich an.

    2. Geben Sie im Bis Wert den höchsten Wert im Bereich an.

    3. Im Score-Feld geben Sie die Punktzahl ein, die das System vergibt, wenn der Wert im Bereich "von"/"zu" liegt.

    4. Wenn Sie benutzerdefiniert als Score-Typ auswählen, fügen Sie Zeilen hinzu, um die benutzerdefinierten Werte und die entsprechenden Scores zu definieren.

    5. Im Wertfeld geben Sie den benutzerdefinierten Wert ein, den das System aus den Kundeninformationen bereitstellt.

    6. Im Score-Feld geben Sie die Punktzahl ein, die das System vergibt, wenn der Wert im Bereich "von"/"zu" liegt.

Risikoklassifizierung

Definieren Sie Risikobewertungen, die Sie Kunden basierend auf ihrem Risiko-Score zuweisen können. Berechnen Sie einen Risikoscore, indem Sie Kundeninformationen mit jeder Bewertungsgruppe vergleichen. Summieren Sie die Scores und vergleichen Sie den Gesamtscore mit den Werten im Risikogruppen-Setup, um die Risikogruppe zu identifizieren, zu der der Kunde gehört. Verwenden Sie den Risikogruppen-Score, um für den Kunden Blockierungs- und Ausschlussregeln für das Kreditmanagement zu definieren.

Richten Sie Risikogruppen auf der Seite Risikobewertungen ein (Kredit- und Inkassoeinrichtung>, Kreditmanagement>, Einrichtung>, Risikorisikoklassifikation>).

  1. Geben Sie eine Risikogruppen-ID ein.
  2. Geben Sie eine Beschreibung ein, um die Risikogruppe näher zu erläutern.
  3. Geben Sie eine Reihe von Werten ein, die bestimmt, welche Kunden zur Risikogruppe gehören.
  4. Wählen Sie einen Risikogruppenindikator aus, um das Symbol anzugeben, das die Risikogruppe darstellt.

Garantie- und Versicherungsarten

Richten Sie Garantien und Versicherungstypen auf der Seite Garantie/Versicherungstypen ein (Kredit- und Inkassoeinrichtung > , > Kreditverwaltung einrichten, Einrichtung > von Versicherungen und Garantien > , Versicherungs- und Garantietypen).

  1. Geben Sie einen Garantie- oder Versicherungstyp ein, der den Namen des Garantiegebers oder Versicherungsmaklers angibt.
  2. Geben Sie eine Beschreibung ein, um den Bürgen oder Versicherungsmakler zu beschreiben.

Dispositionstypen

Verwenden Sie Versicherungstypen, um Versicherungspolicen weiter zu klassifizieren. Du kannst sie nicht mit Garantien verwenden.

Fügen Sie auf der Seite Deckungsarten (Kredit- und Inkassoeinrichtung > , Kreditverwaltung > , Einrichtung, Versicherung > und Garantien > , Deckungsarten) hinzu.

  1. Geben Sie eine Deckungsart ein, um die Art des Versicherungsschutzes zu identifizieren, den Sie als Versicherung oder Garantie hinzufügen.
  2. Geben Sie eine Beschreibung ein, um den Versicherungstyp zu beschreiben.

Automatische Kreditlimits

Sie können Kriterien für automatische Kreditlimiten auf der Seite Automatische Kreditlimiten (Kreditmanagement > Einrichten > Kreditmanagement einrichten > Risiko > Automatische Kreditlimiten) erstellen.

  1. Wählen Sie eine Risikogruppe aus, der Sie das automatische Kreditlimit zuweisen möchten.
  2. Wählen Sie die Währung für das automatische Kreditlimit. Sie können mehrere automatische Kreditlimits in verschiedenen Währungen für dieselbe Risikogruppe erstellen.
  3. Geben Sie den Umsatzbetrag ein, der den maximalen Unternehmensumsatz darstellt, den Sie für dieses automatische Kreditlimit verwenden können. Wenn Sie Kreditlimits erstellen, vergleicht das System den Umsatzbetrag mit einem Umsatzwert, den es auf der Finanzseite findet (Forderungen > Alle Kunden > Wählen einen Kunden > Allgemeine > Statistiken > Finanzen). Das System verwendet den neuesten Wert im Abschnitt Überblick.

Um Linien hinzuzufügen, die das Kreditlimit darstellen, das das System basierend auf den ausgewählten Kriterien generiert, folgen folgende Schritte:

  1. Wählen Sie die Bewertungsgruppe, die die Kundeninformationen definiert, die das System zur Berechnung des Kreditlimits verwenden soll.
  2. Wählen Sie den Vergleichsoperator aus, der definiert, wie die Bewertungsgruppeninformationen ausgewertet werden sollen.
  3. Geben Sie den Wert ein, den Sie mit dem Wert vergleichen möchten, den Sie für die Wertungsgruppe festlegen.
  4. Gib das Kreditlimit ein, das du zuweisen möchtest, wenn die Kundeninformationen mit dem von dir angegebenen Wert für die Bewertungsgruppe übereinstimmen. Beispielsweise erstellen Sie ein automatisches Kreditlimit für die Bewertungsgruppe Niedrig. Wenn die Geschäftsjahre zu den Bewertungsgruppen gehören, können Sie eine Zeile definieren, die ein Kreditlimit von 100.000 zuweist, wenn der Debitor fünf Jahre im Geschäft war, und eine andere Zeile, die ein Kreditlimit von 200.000 zuweist, wenn der Debitor zehn Jahre im Geschäft war Jahre.
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